Honorar: Kosten für Vermögensverwaltung

Unser Standardgebührenmodell besteht aus zwei Komponenten: Einer Grundgebühr, welche bei einem Mandat ab 1 Million Franken 0,7% p.a. beträgt und mit steigendem Mandatsvolumen stark degressiv ist, sowie einem Erfolgshonorar.

Das Erfolgshonorar kommt jedoch nur zum Tragen, wenn das Portfolio per Ende eines Jahres einen neuen Höchstwert erreicht. Dieses sogenannte «high water mark»-Prinzip garantiert, dass wir im selben Boot mit Ihnen sitzen und Sie für eine Aufwärtsbewegung des Portfolios nur einmal bezahlen. Sollte die Performance einmal negativ sein, so muss dieser Verlust in den Folgejahren wieder wettgemacht werden, bevor ein Erfolgshonorar in Rechnung gestellt werden kann.

Dieses Gebührenmodell hat den Vorteil, dass Ihre Vermögensverwaltungskosten in Jahren mit negativer Rendite auf ein Minimum begrenzt werden. Auf Wunsch kann auch ein reines Fixgebührenmodell offeriert werden. Unser Honorar stellen wir einmal jährlich transparent in Rechnung.

Die bankseitigen Kosten (bestehend primär aus Courtagen und Depotgebühren) zeigen wir Ihnen im Detail bei der Wahl der Depotbank auf; diese liegen bei einem aufgebauten Portfolio von rund 1 Million Franken deutlich unterhalb von 0,2% p.a. Die bankseitigen Kosten sinken mit steigendem Mandatsvolumen.

Wir arbeiten ganz ohne Produktkosten, Ausgabeaufschläge, überrissene Handelskosten oder Retrozessionen («Kickbacks» auf Produkten aller Art) und anderen  Performancefressern! Wenn Sie also unsere Kosten mit jenen anderer Anbieter vergleichen wollen, sollten Sie dort die direkten Mandatskosten und die indirekten, in den Produkten belasteten Kosten, addieren. Die Erfahrung zeigt, dass unsere anfallenden Gesamtkosten im Vergleich zu einem branchenüblichen Verwaltungsmandat deutlich tiefer zu liegen kommen. Gerne zeigen wir Ihnen dies im Detail auf.